从政府官员到“阶下囚” 。
近期 ，中国裁判文书网披露一则关于集资诈骗罪的刑事裁定案件 。该案中 ，重庆市第一中级人民法院作出终审裁定，驳回罗某 、陈某某 、程某三名上诉人的上诉，维持原判。
据悉 ，上述三人在开展P2P业务时 ，利用关联公司违规自融、通过注册大量空壳公司编造虚假借款标的、虚构基金份额等方式，向社会公众非法募集资金超过10亿元。
券商中国记者从业内获悉 ，罗某在创业P2P之前 ，曾是一名执掌地方金融监管大权的官员，他在十余年前担任重庆金融办主任 ，后又短暂出任一家金融机构的拟任董事长 ，但因一场风波从此离开国资系统及持牌金融机构 。如今，罗某在上述案件因集资诈骗罪被判处有期徒刑12年 。
非法集资逾10亿元
一家名为“财神在线 ”的P2P平台 ，曾以高息保本的承诺吸引投资者。随着中国裁判文书网在近期披露该案件的刑事裁定书 ，这场“庞氏骗局 ”的过程被层层揭开 。
早在2013年，重庆财神在线投资信息服务有限公司（以下简称“财神在线公司”）成立 ，其组建并运营的网络中介平台“财神在线”于2014年上线 ，主要通过互联网发布借款信息进行融资 。
法院查明的上述公司经营模式显示，有需求的借款企业向财神在线提出借款需求以及担保函，其中部分以收益权转让形式运作 ，然后由财神在线公司制作融资产品发布在财神在线平台上 ，出借人通过该平台进行出借。另一部分是担保公司提供的项目，由担保公司提供担保函 ，再由财神在线公司制作融资产品发布 ，出借人通过该平台进行出借 。平台抽取借款金额的一定比例作为佣金 。
后来，当平台上的真实借款开始出现逾期 ，为防止财神在线平台资金链断裂 ，公司实际控制人罗某决定通过注册一百余个空壳公司，虚构为借款人 ，并在财神在线平台发布虚假借款信息。
同时 ，他与核心成员还招募销售人员采用宣传推介会 、微信公众号 、口口相传等方式公开宣传，以向投资人承诺高额利息且保本付息为诱饵对外募集资金 ，骗取投资人在财神在线平台进行投资 。
经案发后的司法审计 ，通过利用关联方及空壳公司的方式，罗某及其核心成员向1000余名投资人非法募集资金共计10.67亿元 。未收回（投资人）本金1.02亿元，（投资人）取得投资利息3383.69万元。最终扣除收取利息后造成的实际损失为6799.02万元 。
在2019年5月至2021年1月期间 ，为了继续兑付财神在线公司投资人的投资款 ，罗某及其核心成员明知上海中福公司（同样为罗某实际控制）未取得嘉兴渝福健康养老产业股权投资基金合伙企业（有限合伙）（以下简称“嘉兴渝福基金 ”）基金份额，仍然以转让嘉兴渝福基金份额为名 ，让前述销售人员采用宣传推介会、口口相传等方式公开宣传 ，以向投资人承诺高额利息且保本付息为诱饵对外募集资金，骗取投资人投资 。
同样经案发后的司法审计 ，上述骗局向20余名投资人非法募集资金共计597.5万元 ，未收回（投资人）本金541万元，（投资人）取得投资利息58.61万元 ，最终扣除收取利息后造成的实际损失为482.39万元。
以集资诈骗罪“落槌 ”
随着警方介入 ，2020年至2023年期间，财神在线公司的核心成员及实际控制人罗某经民警电话联系后 ，先后主动投案 ，如实供述上述主要事实。但对于自身行为的性质，他们在法庭上提出了异议 。
罗某及其核心成员认为，他们主观上没有非法占有目的 ，对其行为应当以“非法吸收公众存款罪”定罪处罚 ，而非“集资诈骗罪 ”，且认为一审判决量刑过重 ，请求二审改判 。
对此 ，重庆市第一中级人民法院认为，罗某等人以非法占有为目的 ，虚构事实 、隐瞒真相 ，使用诈骗方法非法集资，数额巨大 ，其行为均已构成集资诈骗罪。
在重庆第一中院看来 ，在案证据证实，三人在利用财神在线平台开展P2P业务过程中 ，利用关联公司违规自融 ，并在明知公司已经出现巨额资金缺口无法兑付投资人，不具备还款能力的情况下，通过注册大量空壳公司编造虚假借款标的 ，利用财神在线平台发布虚假信息 ，向不特定公众非法募集巨额资金，所得资金用于借新还旧 ，无法归还所募资金数额巨大 ，依法应认定为具有非法占有目的，以集资诈骗罪追究刑事责任 。
重庆第一中院最终对上述三人的辩护意见均不采纳 ，并作出“驳回上诉 ，维持原判 ”的终审裁定 。
根据原判决，罗某犯集资诈骗罪 ，判处有期徒刑12年 ，并处罚金60万元。其核心成员陈某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑10年9个月 ，并处罚金50万元；另一核心成员程某犯集资诈骗罪 ，判处有期徒刑10年6个月，并处罚金60万元 。此外，法院对冻结在案的银行账户内资金 ，查封在案的房屋 、冻结在案的股权等依法变现后按比例发还集资参与人；不足部分 ，继续追缴并按同等比例发还集资参与人 。
有金融工作经验
上述案件在重庆金融圈内备受关注，不仅因为庞氏骗局 ，还有财神在线实际控制人罗某的身份背景。根据券商中国记者从业内获悉 ，十余年前，罗某曾经是一名执掌地方金融监管工作的官员 。
履历显示 ，罗某生于1962年6月 ，拥有博士研究生学历 。具体来看，罗某于1995年至2003年期间在中国人民银行重庆市分行、中国人民银行重庆营业部工作。随后罗某在2003年成为重庆银监局的筹备组成员 ，于2003年至2005年期间担任重庆银监局的副局长 、党委委员 。
2005年起 ，他步入重庆市政府工作，在2005年至2012年期间历任重庆市人民政府副秘书长 、办公厅党组成员兼重庆市人民政府金融办公室主任、党组书记 ，重庆市金融办公室主任 、党组书记 。
2012年下半年 ，他去某金融机构履新，被董事会选举为董事长，但在等待监管机构核准其董事长任职资格期间 ，他因不雅视频事件 ，于2013年年初提交辞职报告，不再为拟任董事长。也正是在2013年 ，罗某成立了上海中福公司 ，随后打造“财神在线”平台。
（文章来源：券商中国）
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